Il nostro impegno
In qualità di broker internazionale che offre contratti per differenza e prodotti collegati alle criptovalute, GLStock è tenuta ad applicare con la dovuta diligenza misure antiriciclaggio ("AML", Anti-Money Laundering) e di contrasto al finanziamento del terrorismo. GLStock rispetta le leggi e i regolamenti internazionali applicabili in materia di antiriciclaggio e mantiene una posizione ferma e proattiva contro l'uso improprio dei propri servizi per finalità illecite. Le nostre politiche e procedure sono concepite per individuare, prevenire, registrare e segnalare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e qualsiasi altra attività sospetta.
La presente politica si applica a tutti i clienti e a tutti i prodotti e servizi offerti da GLStock e deve essere letta congiuntamente alla nostra politica di adeguata verifica della clientela, alla nostra Informativa sulla privacy e al nostro Contratto di Servizio.
Come viene definito il riciclaggio di denaro?
Il riciclaggio di denaro si verifica quando soggetti criminali tentano di immettere i proventi di attività illecite in un sistema finanziario legittimo con modalità tali da occultare l'origine di tali fondi e da sottrarsi al controllo delle autorità.
Una volta che i fondi illeciti sono entrati in un sistema finanziario legittimo, possono essere trasferiti tra istituti o prodotti finanziari e quindi utilizzati per acquistare beni e servizi, per finanziare ulteriori condotte criminali o per finanziare il terrorismo.
GLStock segnalerà qualsiasi tentativo, da parte di una persona fisica o di un'impresa, di occultare l'origine o la titolarità dei proventi di un'attività illecita, compresi la frode, il furto, il gioco d'azzardo illegale, il traffico di stupefacenti, la corruzione, l'evasione fiscale, l'elusione delle sanzioni e reati analoghi.
Devo dimostrare la mia identità prima di aprire un conto di trading?
Sì. Per prevenire il riciclaggio di denaro, GLStock richiede a ogni cliente di fornire, prima di operare, documentazione giustificativa comprovante sia la propria identità sia l'origine dei propri fondi. Attribuiamo particolare importanza alla verifica dell'identità dei nostri clienti e all'accertamento della provenienza lecita dei loro fondi prima che un conto sia aperto o un deposito sia accettato. Nell'ambito della presente politica Le sarà chiesto di fornire documentazione legale che confermi il Suo nome, i Suoi dati personali e il Suo luogo di residenza.
GLStock richiede la seguente documentazione a prova dell'identità:
- Una copia del Suo passaporto o della Sua carta d'identità nazionale (fronte e retro).
- Una copia di ogni carta di credito o di debito utilizzata per effettuare un deposito (fronte e retro). È sufficiente che siano visibili soltanto le prime sei e le ultime quattro cifre sul fronte della carta, unitamente alla data di scadenza e al nome completo del titolare della carta; può coprire le restanti cifre e il codice CVV sul retro.
- Un estratto conto bancario o un documento bancario equipollente comprovante l'identità.
- Una bolletta di un'utenza completa, riportante il Suo nome e cognome unitamente al Suo indirizzo di residenza. La preghiamo di fornire il documento nella sua interezza.
- Un contratto di cliente che identifichi chiaramente il beneficiario. Il beneficiario del conto deve corrispondere al nome indicato nel Suo modulo di contratto di cliente e qualsiasi fondo che desideri prelevare deve essere restituito allo stesso numero di conto e allo stesso nome del beneficiario.
Adeguata verifica della clientela e valutazione del rischio
GLStock applica un approccio basato sul rischio. Ogni cliente è valutato al momento dell'instaurazione del rapporto e successivamente su base continuativa, tenendo conto del Paese di residenza del cliente, della professione, dell'operatività attesa sul conto, dell'origine dei fondi e di qualsiasi esposizione a sanzioni o allo status di persona politicamente esposta. Qualora un rapporto sia valutato come a rischio più elevato, sono applicate misure di adeguata verifica rafforzata, che possono comprendere documentazione aggiuntiva, l'approvazione dell'alta dirigenza e riesami più frequenti.
Monitoraggio delle operazioni e segnalazioni
L'operatività del conto e delle transazioni è monitorata al fine di individuare schemi non coerenti con il profilo del cliente registrato. Qualora l'operatività dia luogo al sospetto di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, GLStock presenterà una segnalazione all'autorità competente. Ove la legge lo imponga, GLStock non informerà, e non potrà informare, il cliente dell'avvenuta presentazione di tale segnalazione. GLStock può sospendere o porre fine a un rapporto, respingere un'operazione o congelare fondi qualora ciò sia necessario per adempiere ai propri obblighi di legge.
Pratiche vietate
- Depositi effettuati da, o prelievi richiesti verso, un conto o uno strumento di pagamento non appartenente al cliente.
- Alimentazione del conto da parte di terzi, di qualsiasi natura.
- Depositi seguiti da una richiesta di prelievo in assenza di una reale attività di trading.
- La fornitura di informazioni o documentazione false, incomplete o fuorvianti.
- Qualsiasi tentativo di utilizzare i servizi di GLStock in violazione delle sanzioni applicabili.
Conservazione dei documenti e formazione
Le registrazioni identificative, i fascicoli dei conti e le registrazioni delle operazioni sono conservati per il periodo prescritto dalla normativa antiriciclaggio applicabile e sono trattati in conformità alla nostra Informativa sulla privacy. Il personale riceve una formazione adeguata al proprio ruolo affinché le attività sospette possano essere riconosciute e segnalate tempestivamente ai livelli competenti.
Contatti
Le domande relative alla presente politica o le richieste di informazioni sullo stato della Sua verifica possono essere inviate al nostro ufficio conformità all'indirizzo [email protected].