Notre engagement

En tant que courtier international proposant des contrats sur différence et des produits liés aux cryptomonnaies, GLStock est tenue d'appliquer avec diligence des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux (« LBC ») et contre le financement du terrorisme. GLStock se conforme aux lois et réglementations internationales applicables en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et maintient une position ferme et proactive contre l'utilisation abusive de ses services à des fins illicites. Nos politiques et procédures sont conçues pour détecter, prévenir, consigner et déclarer le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et toute autre activité suspecte.

La présente politique s'applique à tous les clients ainsi qu'à tous les produits et services proposés par GLStock, et doit être lue conjointement avec notre politique de connaissance du client, notre Politique de confidentialité et notre Contrat de conditions de service.

Comment le blanchiment de capitaux est-il défini ?

Le blanchiment de capitaux se produit lorsque des criminels tentent d'introduire les produits d'une activité illicite dans un système financier légitime d'une manière qui dissimule l'origine de ces fonds et échappe au contrôle juridique.

Une fois que des fonds illicites sont entrés dans un système financier légitime, ils peuvent être déplacés entre des établissements ou des produits financiers, puis utilisés pour acquérir des biens et des services, pour financer d'autres agissements criminels ou pour financer le terrorisme.

GLStock signalera toute tentative d'une personne physique ou d'une entreprise visant à dissimuler l'origine ou la propriété des produits d'une activité illégale, y compris la fraude, le vol, les jeux d'argent illégaux, le trafic de stupéfiants, la corruption, la fraude fiscale, le contournement de sanctions et les infractions comparables.

Dois-je prouver mon identité avant d'ouvrir un compte de négociation ?

Oui. Afin de prévenir le blanchiment de capitaux, GLStock exige de chaque client qu'il fournisse des pièces justificatives attestant à la fois de son identité et de l'origine de ses fonds avant de négocier. Nous accordons une importance considérable à la vérification de l'identité de nos clients et à l'établissement du caractère licite de l'origine de leurs fonds avant l'ouverture d'un compte ou l'acceptation d'un dépôt. Dans le cadre de cette politique, il vous sera demandé de fournir des documents légaux confirmant votre nom, vos données personnelles et votre lieu de résidence.

GLStock exige les documents suivants comme preuve d'identité :

1. Une copie de votre passeport ou de votre carte nationale d'identité (recto et verso).
2. Une copie de chaque carte de crédit ou de débit utilisée pour effectuer un dépôt (recto et verso). Seuls les six premiers et les quatre derniers chiffres figurant au recto de la carte doivent être visibles, ainsi que la date d'expiration et le nom complet du titulaire de la carte ; vous pouvez masquer les autres chiffres ainsi que le code CVV au verso.
3. Un relevé bancaire ou un document d'identité bancaire équivalent.
4. Une facture de services publics complète indiquant vos nom et prénom ainsi que votre adresse de résidence. Veuillez fournir le document dans son intégralité.
5. Un contrat client identifiant clairement le bénéficiaire. Le bénéficiaire du compte doit correspondre au nom figurant sur votre formulaire de contrat client, et tous les fonds que vous souhaitez retirer doivent être reversés sur le même numéro de compte et au même nom de bénéficiaire.

Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et évaluation des risques

GLStock applique une approche fondée sur les risques. Chaque client fait l'objet d'une évaluation lors de l'entrée en relation, puis de manière continue, en tenant compte de son pays de résidence, de sa profession, de l'activité attendue sur le compte, de l'origine de ses fonds et de toute exposition à des sanctions ou au statut de personne politiquement exposée. Lorsqu'une relation est évaluée comme présentant un risque élevé, des mesures de diligence raisonnable renforcées sont appliquées, qui peuvent comprendre des documents complémentaires, l'approbation de la direction générale et un réexamen plus fréquent.

Surveillance et déclaration des opérations

L'activité des comptes et des opérations fait l'objet d'une surveillance visant à détecter les schémas incompatibles avec le profil client enregistré. Lorsqu'une activité fait naître un soupçon de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, GLStock adressera une déclaration à l'autorité compétente. Lorsque la loi l'exige, GLStock n'informera pas, et ne peut pas informer, le client qu'une telle déclaration a été effectuée. GLStock peut suspendre ou mettre fin à une relation, refuser une opération ou geler des fonds lorsque cela est nécessaire au respect de ses obligations légales.

Pratiques interdites

• Les dépôts effectués depuis, ou les retraits demandés vers, un compte ou un moyen de paiement n'appartenant pas au client.
• Le financement par un tiers, sous quelque forme que ce soit.
• Les dépôts suivis d'une demande de retrait sans activité de négociation véritable.
• La fourniture d'informations ou de documents faux, incomplets ou trompeurs.
• Toute tentative d'utiliser les services de GLStock en violation des sanctions applicables.

Conservation des documents et formation

Les documents d'identification, les dossiers clients et les enregistrements des opérations sont conservés pendant la durée prescrite par la législation applicable en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et sont traités conformément à notre Politique de confidentialité. Le personnel reçoit une formation adaptée à ses fonctions afin que les activités suspectes puissent être reconnues et signalées sans délai.

Contact

Les questions relatives à la présente politique ou les demandes d'information concernant l'état d'avancement de votre vérification peuvent être envoyées à notre service de conformité à l'adresse [email protected].