Unsere Verpflichtung
Als internationaler Broker, der Differenzkontrakte und kryptowährungsbezogene Produkte anbietet, ist GLStock verpflichtet, Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche („AML“) und der Terrorismusfinanzierung mit der gebotenen Sorgfalt anzuwenden. GLStock befolgt die anwendbaren internationalen Geldwäschegesetze und -vorschriften und vertritt einen entschiedenen und proaktiven Standpunkt gegen den Missbrauch seiner Dienstleistungen zu rechtswidrigen Zwecken. Unsere Richtlinien und Verfahren sind darauf ausgelegt, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und jede sonstige verdächtige Aktivität aufzudecken, zu verhindern, aufzuzeichnen und zu melden.
Diese Richtlinie gilt für alle Kunden sowie für alle von GLStock angebotenen Produkte und Dienstleistungen und ist gemeinsam mit unserer Know-Your-Client-Richtlinie, unserer Datenschutzerklärung und unserer Nutzungsvereinbarung zu lesen.
Wie wird Geldwäsche definiert?
Geldwäsche liegt vor, wenn Kriminelle versuchen, die Erlöse aus rechtswidrigen Handlungen in ein legales Finanzsystem einzuschleusen, und zwar auf eine Weise, die die Herkunft dieser Gelder verschleiert und einer rechtlichen Überprüfung entzieht.
Sobald rechtswidrig erlangte Gelder in ein legales Finanzsystem gelangt sind, können sie zwischen Instituten oder Finanzprodukten bewegt und anschließend zum Erwerb von Waren und Dienstleistungen, zur Finanzierung weiterer krimineller Handlungen oder zur Finanzierung des Terrorismus verwendet werden.
GLStock wird jeden Versuch einer natürlichen Person oder eines Unternehmens melden, die Herkunft oder die Inhaberschaft von Erlösen aus rechtswidrigen Handlungen zu verschleiern, einschließlich Betrug, Diebstahl, illegalem Glücksspiel, Drogenhandel, Korruption, Steuerhinterziehung, Sanktionsumgehung und vergleichbarer Straftaten.
Muss ich vor der Eröffnung eines Handelskontos meine Identität nachweisen?
Ja. Zur Verhinderung von Geldwäsche verlangt GLStock von jedem Kunden, vor Aufnahme des Handels Nachweisunterlagen sowohl zu seiner Identität als auch zur Herkunft seiner Gelder vorzulegen. Wir legen erheblichen Wert darauf, die Identität unserer Kunden zu überprüfen und festzustellen, dass ihre Gelder aus einer rechtmäßigen Quelle stammen, bevor ein Konto eröffnet oder eine Einzahlung angenommen wird. Im Rahmen dieser Richtlinie werden Sie gebeten, rechtsgültige Dokumente vorzulegen, die Ihren Namen, Ihre persönlichen Daten und Ihren Wohnsitz bestätigen.
GLStock verlangt die folgenden Unterlagen als Identitätsnachweis:
- Eine Kopie Ihres Reisepasses oder Ihres nationalen Personalausweises (Vorder- und Rückseite).
- Eine Kopie jeder Kredit- oder Debitkarte, die für eine Einzahlung verwendet wurde (Vorder- und Rückseite). Auf der Vorderseite der Karte müssen lediglich die ersten sechs und die letzten vier Ziffern sichtbar sein, zusammen mit dem Ablaufdatum und dem vollständigen Namen des Karteninhabers; die übrigen Ziffern sowie den CVV-Code auf der Rückseite dürfen Sie abdecken.
- Einen Kontoauszug oder ein gleichwertiges Bankidentitätsdokument.
- Eine vollständige Rechnung eines Versorgungsunternehmens, die Ihren Vor- und Nachnamen zusammen mit Ihrer Wohnanschrift ausweist. Bitte reichen Sie das gesamte Dokument ein.
- Eine Kundenvereinbarung, aus der der Begünstigte eindeutig hervorgeht. Der Kontobegünstigte muss mit dem Namen auf Ihrem Kundenvereinbarungsformular übereinstimmen, und alle Gelder, die Sie auszahlen lassen möchten, müssen an dieselbe Kontonummer und denselben Begünstigtennamen zurückgeführt werden.
Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und Risikobewertung
GLStock verfolgt einen risikobasierten Ansatz. Jeder Kunde wird bei der Aufnahme der Geschäftsbeziehung und danach fortlaufend bewertet, wobei das Wohnsitzland des Kunden, sein Beruf, die erwartete Kontoaktivität, die Herkunft der Gelder sowie eine etwaige Sanktionsbetroffenheit oder der Status als politisch exponierte Person berücksichtigt werden. Wird eine Geschäftsbeziehung als mit einem höheren Risiko behaftet eingestuft, kommen verstärkte Sorgfaltspflichten zur Anwendung, die zusätzliche Unterlagen, die Zustimmung der Geschäftsleitung und eine häufigere Überprüfung umfassen können.
Transaktionsüberwachung und Meldewesen
Konto- und Transaktionsaktivitäten werden auf Muster überwacht, die mit dem hinterlegten Kundenprofil nicht vereinbar sind. Begründen Aktivitäten den Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, wird GLStock eine Meldung bei der zuständigen Behörde erstatten. Soweit das Gesetz dies vorschreibt, wird und darf GLStock den Kunden nicht darüber informieren, dass eine solche Meldung erfolgt ist. GLStock kann eine Geschäftsbeziehung aussetzen oder beenden, eine Transaktion ablehnen oder Gelder einfrieren, soweit dies zur Erfüllung seiner gesetzlichen Pflichten erforderlich ist.
Unzulässige Praktiken
- Einzahlungen von einem Konto oder Zahlungsinstrument, das nicht dem Kunden gehört, oder Auszahlungsanträge auf ein solches Konto oder Zahlungsinstrument.
- Finanzierung durch Dritte gleich welcher Art.
- Einzahlungen, denen ohne tatsächliche Handelsaktivität ein Auszahlungsantrag folgt.
- Die Angabe falscher, unvollständiger oder irreführender Informationen oder Unterlagen.
- Jeder Versuch, die Dienstleistungen von GLStock unter Verstoß gegen geltende Sanktionen zu nutzen.
Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Schulungen
Identifizierungsunterlagen, Kontoakten und Transaktionsaufzeichnungen werden für den nach den anwendbaren Geldwäschevorschriften vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt und gemäß unserer Datenschutzerklärung verarbeitet. Die Mitarbeiter erhalten eine ihrer Funktion angemessene Schulung, damit verdächtige Aktivitäten erkannt und unverzüglich eskaliert werden können.
Kontakt
Fragen zu dieser Richtlinie oder Auskunftsersuchen zum Stand Ihrer Verifizierung können Sie an unsere Compliance-Abteilung unter [email protected] richten.