Zweck dieser Richtlinie
Die Sicherheit unserer Kunden ist für GLStock von zentraler Bedeutung, und wir nehmen unsere Pflicht, die Interessen unserer Kunden zu schützen, mit größter Ernsthaftigkeit wahr.
GLStock hat ein strukturiertes Bündel von Know-Your-Client-Verfahren („KYC“) eingeführt, das die personenbezogenen Daten unserer Kunden schützen und zugleich sicherstellen soll, dass GLStock den bewährten Compliance-Praktiken sowie den aufsichtsrechtlichen Erwartungen an Finanzdienstleistungsunternehmen entspricht. Diese Verfahren dienen dazu, Identitätsdiebstahl, Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung und jede sonstige Form der Finanzkriminalität aufzudecken und zu verhindern.
Diese Richtlinie gilt für jeden Kunden, jeden Interessenten und jeden Kontoinhaber und ist Bestandteil des durch unsere Nutzungsvereinbarung begründeten Vertragsverhältnisses. Sie ist gemeinsam mit unserer Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche und unserer Datenschutzerklärung zu lesen.
Grundsatz der Nulltoleranz
Wir handeln nach dem Grundsatz strikter Nulltoleranz. Jede betrügerische Handlung wird dokumentiert und führt zur sofortigen Schließung sämtlicher mit dieser Handlung verbundenen Handelskonten. Auf einem solchen Konto gehaltene Gelder können eingefroren und eingezogen werden, und der Sachverhalt kann den zuständigen Behörden gemeldet werden, soweit wir hierzu verpflichtet oder berechtigt sind.
Warum eine Verifizierung erforderlich ist
Unsere Verifizierungsverfahren stellen sicher, dass Ihre personenbezogenen Daten und Ihre Finanztransaktionen geschützt bleiben und dass kein Dritter ein Konto in Ihrem Namen führen kann. Bis unsere KYC-Verfahren vollständig abgeschlossen sind, gilt Folgendes:
- Ihre Handelstätigkeit wird eingeschränkt;
- Sie können keine Gelder von Ihrem Konto auszahlen lassen;
- Einzahlungen können an ihre Quelle zurückgeführt werden; und
- Ihr Konto kann bis zum Eingang der ausstehenden Unterlagen ausgesetzt werden.
Für die Kontoeröffnung und Kontokapitalisierung erforderliche Unterlagen
1. Identitätsnachweis
Ein Farbfoto oder ein Scan eines der folgenden Dokumente:
- Reisepass
- Nationaler Personalausweis
Das Identitätsnachweisdokument muss deutlich Folgendes ausweisen:
- Vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Ausstellungsdatum und Ablaufdatum
- Ein deutliches Lichtbild des Inhabers
Das Dokument muss ab dem Tag seiner Einreichung noch mindestens sechs Monate gültig sein.
2. Zweites Identitätsdokument
Ein Farbfoto oder ein Scan eines der folgenden Dokumente:
- Führerschein
- Versicherungsausweis
- Geburts-, Heirats- oder Scheidungsurkunde
- Diplom
- Militärausweis
3. Adressnachweis
Ein Farbfoto eines Dokuments, das Ihre Wohnanschrift bestätigt und nicht mehr als 90 Tage vor dem Tag der Einreichung ausgestellt wurde. Das Dokument muss Ihre vollständige Wohnanschrift, Ihren Vor- und Nachnamen, das Ausstellungsdatum sowie einen amtlichen Stempel oder Barcode ausweisen. Zulässige Dokumente sind unter anderem:
- Rechnung eines Versorgungsunternehmens
- Kontoauszug
- Scheck
- Meldebescheinigung
- Bußgeldbescheid
- Rechtsgültiger Vertrag
4. Nachweis des Zahlungsinstruments
Farbfotos beider Seiten jeder unterschriebenen Karte, die zur Kapitalisierung Ihres Kontos verwendet wurde.
Decken Sie zu Ihrer eigenen Sicherheit bitte den CVV-Code sowie die siebte bis zwölfte Ziffer der Kartennummer ab, sodass auf beiden Seiten die ersten sechs und die letzten vier Ziffern sichtbar bleiben. Der Name des Karteninhabers und das Ablaufdatum müssen sichtbar bleiben.
So reichen Sie Ihre Unterlagen ein
Bitte senden Sie die erforderlichen Unterlagen im Format PDF, JPEG, JPG oder PNG an unsere Compliance-Abteilung unter [email protected].
Die Unterlagen sollten möglichst bald nach der Aktivierung Ihres Handelskontos eingereicht werden. Bitte beachten Sie, dass unvollständige Compliance-Unterlagen dazu führen können, dass Ihr Handelskonto Beschränkungen unterworfen wird, und dass Auszahlungsanträge nicht bearbeitet werden, solange ein erforderliches Dokument aussteht.
Zusätzliche Verifizierung und fortlaufende Überwachung
GLStock kann zu jedem Zeitpunkt der Geschäftsbeziehung weitere Informationen oder Unterlagen anfordern, einschließlich Nachweisen zur Herkunft der Gelder oder zur Herkunft des Vermögens, um seinen aufsichtsrechtlichen Pflichten nachzukommen. Wir unterziehen Kundenkonten einer fortlaufenden Überwachung und können Verifizierungsprüfungen wiederholen oder aktualisieren, wenn die uns vorliegenden Informationen veralten, wenn die Kontoaktivität mit dem angegebenen Profil nicht vereinbar ist oder wenn ein anwendbares Gesetz oder eine anwendbare Vorschrift uns hierzu verpflichtet.
Aufbewahrung, Datenschutz und Ablehnung
Alle im Rahmen dieser Richtlinie erhobenen Unterlagen und Informationen werden gemäß unserer Datenschutzerklärung und den anwendbaren Datenschutzvorschriften verarbeitet, sicher gespeichert und für den nach den anwendbaren Geldwäschevorschriften erforderlichen Zeitraum aufbewahrt. GLStock behält sich das Recht vor, die Eröffnung eines Kontos zu verweigern, eine Transaktion abzulehnen oder eine bestehende Geschäftsbeziehung zu beenden, wenn die Verifizierung nicht zu seiner Zufriedenheit abgeschlossen werden kann, und ist nicht verpflichtet, die Gründe für eine solche Entscheidung offenzulegen, sofern die Offenlegung ihrerseits rechtswidrig wäre.
Kontakt
Fragen zu dieser Richtlinie oder zum Stand Ihrer Verifizierung können Sie an unsere Compliance-Abteilung unter [email protected] richten.